助力金融增长的服务设计方法——围绕用户全生命周期&打通线上线下

随着经济发展，高净值用户规模逐渐扩大，行业还有很大发展空间。市面上面向普适理财用户的平台百花齐放，而针对高净值金融用户的平台却凤毛麟角。以此为契机，“投行贵族”中金公司，和互联网巨头腾讯强强联合，依托中金的投研能力和牌照优势，结合腾讯的技术能力和渠道优势，联合打造腾讯生态内的“私行服务”——中金财富尊享版。通过线上理财平台，和线下专属投顾服务，打造区别于大多数的金融售卖业态。

如何利用线上线下结合的优势，打造极致服务体验？如何给投顾赋能，让投顾更好的服务用户？我们一直在不断思考和创新突破，串联线上线下服务体验，寻找设计关键点，为给用户提供私行般的服务体验，

本次工作坊将为您分享：面对高净值用户的理财需求，我们如何围绕投顾服务，打通线上线下体验链路，打造独具匠心的用户理财体验，并助力业务增长。

1、高净值金融用户需求
1.1 高净值用户画像
1.2 高净值用户和普通用户的差异
1.3 高净值用户的理财困境和需求
1.4 用户分层需求

2、如何串联高净值金融用户线上线下服务体验
2.1 金融产品主要类型和特性
2.2 如何通过用户分层，为用户匹配适合的金融产品
2.3 如何打造串联线上线下售卖体系

3、打造围绕用户全生命周期服务的增长体系，助力业务增长
3.1 围绕业务增长的用户全域流转图
3.2 用户在不同阶段的增长发力点
3.3 围绕关键节点的用户峰值体验设计

1、工作坊介绍：了解不同资金量的理财用户区别
2、理论方法分享：如何通过线上线下的方式为高净值用户服务，助力业务增长
3、案例分析：结合线下真人和手机端共同打造极致服务体验
4、实践互动：分组讨论，用户和投顾服务进行体验串联，并进行方案设计尝试
5、开放问答：Q&A自由交流
6、总结回顾

1、中/高级交互设计师和产品体验设计师
2、初/中级产品经理和运营经理
3、对互联网金融感兴趣的相关从业人员

1、了解高端用户画像和理财痛点
2、收获围绕高端用户服务设计方法论
3、了解高端理财业务增长方法
4、为日常设计开阔全局思维