AI驱动银行理财数智化创新设计

网商银行专注服务小微用户，其中理财服务近1.3亿用户。小微用户资金流动性强、行业周期差异大，理财诉求不同，且理财产品专业难理解。为保障服务提质增效，网商银行提供创新解决方案，构建“用户识别-需求匹配-决策引导”的三层体验框架，通过专属理财服务实现“普惠性、智能化”两大核心突破。本次分享将解析数智化理财体系的设计逻辑与实践经验，助力提升小微金融服务效能。

主要内容包含：
1、小微用户需求及网商银行的智能化普惠服务定位
1.1 小微用户的金融需求特征
1.2 网商银行的智能化普惠金融产品定位
1.3 小微普惠理财智能解决方案

2、理财智能体验设计架构
2.1 平台产品框架：基于用户需求，构建产品入库标准，打造大单品
2.2 用户感知框架：基于理财三要素及用户差异心智匹配，提升产品有效性
2.3 服务驱动因子：构建驱动因子库及转译系统，提供认知降维的理财服务
2.4 全场景智能服务模式：驱动因子植入智能服务体系，覆盖线上线下场景

3、理财智能服务实践
“用户识别-需求匹配-决策引导”的三层体验框架
3.1 用户识别&需求匹配：精准识别用户画像及意图，高效人货匹配
3.2 对客表达AI模型：结合模拟人类决策逻辑思考链、驱动因子的AI对客模型训练及校准
3.3 决策引导：基于理财链路中的用户痛点，提供智能服务解决方案，模式包含智能GUI、智能GUI&CUI联动、智能CUI，以及多模态创新，如数字人视频、AI语音通话等。（以投顾建议卡、申购前中后场景、推品场景、持仓诊断等为案例展开讲解）
3.4 智能内容：智能内容生产链搭建，实现自动化内容输出与配置，促进生产效率

4、AI驱动的数字银行进化
简述网商银行未来在AI智能化方向的探索

1、背景介绍
2、实战项目&方法论分享
3、命题实践&成果展示
4、Q&A

1、初/中级体验设计师
2、初/中级视觉设计师
3、初/中级AI设计师
4、对AI设计感兴趣的人/相关从业者

1、认知AI时代下设计思维及设计策略
2、了解"用户识别-需求匹配-智能引导"的理财智能体验模式的构建
3、学习AI技术驱动业务增长、优化用户体验的实战过程
4、掌握"业务驱动力提炼与应用"的方法,以及"如何将驱动力植入AI模型"赋能对客表达的方法