打造服务型高端金融产品体验 ，助力业务增长

金腾科技是中金公司与腾讯合资成立的技术公司，既是中金体系下的“数字创新”，又协助打造腾讯生态内的“私行服务”。金腾科技将通过提供技术平台开发及数字化运营支持，助力中金财富管理业务加快转型、实现规模化发展。

为了更好的差异化服务高净值客户，招商银行、建设银行等有“私人银行”，蚂蚁、天天基金有“高端理财”专区，好买基金有“百万起”专区、京东有“东东有鱼”App。中金公司作为“券商贵族”，在服务高净值客户上拥有非常丰富的经验，以中金财富的“中国50”私享专户服务为例，起购门槛1000万，从2019年7月～ 2021年3月，“中国50”累计规模超200亿。

本次工作坊将为您分享：面对理财产品的高净值用户，针对用户投资的前、中、后三个阶段，如何运用服务设计串联“线上”+”线下“的体验路径，从用户、资产、投顾三方面发力，从0到1打造“懂你的高端财富管理平台”。

工作坊中学习到的具体内容包括：
1、高端理财与普惠理财的差异
1.1 目标用户的差异
1.2 用户需求的差异
1.3 服务方式的差异
案例：“中国”50产品，1000万起购，需有更多的信息和人的服务来帮助他们进行投资者教育和决策。

2、如何结合“线上”+“线下”的模式，打造以用户为中心的“服务型”高端理财平台
2.1 洞察用户体验的高光时刻，创造峰值体验
2.1.1 高净值客群分类与用户画像
2.1.2 用户服务蓝图
2.1.3 用户体验地图
2.1.4 服务机会点挖掘，定义峰值体验触点

2.2 围绕峰值体验触点，用户端打造极致的用户体验
2.2.1 高端尊贵的身份认同
案例：满足用户不同场景需求的欢迎页

2.2.2 简洁流畅的极致体验
案例：在合规尺度内，打磨极致简洁的开户流程

2.3 围绕峰值体验触点，提供热情、懂你的“投顾”服务
2.3.1 投顾与用户建立服务信任的3层递进关系
2.3.1.1 认识：表面信任
2.3.1.2 陪伴：情感信任
2.3.1.3 朋友：行为信任
案例：
a、如何结合“线上”+“线下”的服务，为用户提供定制化的资产配置服务
b、如何精准定位客群，为用户提供200万起购的“微50”资产配置服务

3、打造高效协同设计团队，从0到1助力业务增长
3.1 规范设计流程
3.2 建立设计资源库
3.3 制定设计规范

1、工作坊介绍 ：中金财富高端理财平台的介绍，了解高端理财与普惠金融的区别
2、结合案例分析：如何通过服务设计的方式，打造“懂你的高端财富管理平台”
3、实践互动：分组讨论，把用户购买产品分买入前、中、后，尝试使用服务设计的方法，将用户和投顾服务进行体验串联，并进行方案设计尝试
4、开放问答；Q&A环节自由交流
5、总结回顾

1、交互设计师，产品体验设计师，视觉设计师
2、产品经理，运营经理
3、对互联网金融感兴趣的相关从业人员

1、了解高端理财产品的用户画像和理财需求
2、学习用服务设计的方法进行线上+线下的金融产品体验设计
3、通过案例解析，了解高端金融产品如何通过陪伴式“人”的服务，有效提高产品销售
4、了解在项目发展过程中，设计师和设计团队如何赋能业务，并建立影响力